CHE COS'È?
Pianificazione: definizione
Per pianificazione finanziaria si intende un processo di consapevolezza finanziaria, in cui la persona mette in evidenza le proprie necessità finanziarie, legate alla sua vita, e trova le soluzioni finanziarie per raggiungere questi obiettivi, facendosi aiutare da un bravo financial planner.COME SI FA
1) Individuare le motivazioni, anche le meno evidenti, che portano il cliente ad investire.
2) Individuarne gli obiettivi di vita, e dare una collocazione nel tempo agli stessi.
3) Programmare il patrimonio in base agli obiettivi definiti, con scadenze coerenti agli obiettivi.
4) Definire la migliore allocazione possibile di tutto il patrimonio, verificare se coincide con la situazione attuale ed apportare eventuali modifiche.
5) Seguire la situazione personale della vita del cliente nel tempo, modificando tempistiche o obiettivi se occorre.
6) Monitorare gli investimenti nel tempo, verificandone costantemente la coerenza con gli obiettivi di vita ed apportando le opportune variazioni, se necessarie.
CHI
Life planner, consulente patrimoniale, consulente finanziario indipendente
