Studio Andreoli & Taccuso

Lo Studio Andreoli & Taccuso nasce nel 2007 dall’idea di dare un servizio di consulenza finanziaria indipendente e priva dei conflitti d’interesse tipici del mondo bancario. I due soci fondatori Giuseppe Andreoli e Taccuso Fabrizio vengono infatti da precedenti esperienze come Private Banker presso istituti di credito e dalla promozione finanziaria. Già allora era evidente quello che poi si è manifestato in modo molto chiaro negli anni successivi con le varie crisi e gli scandali finanziari, ossia che il sistema bancario antepone sistematicamente i propri interessi a quelli dei clienti. Per questo, associandoci a Nafop, la principale associazione italiana di categoria, siamo stati tra i precursori in Italia di questa nuova attività che ha l’obiettivo principale di fornire un servizio su misura ai nostri clienti, consigliando esclusivamente quello che è nel loro interesse, con notevoli benefici dal punto di vista dell’efficienza e del risparmio dei costi.

Lo Studio presta diverse tipologie di servizi a privati, aziende ed Enti Pubblici. Possiamo distinguere le seguenti macroaree di business:

A. PATRIMONI PERSONALI
1. Analisi dell’efficienza delle banche fisiche ed on-line e di tutti gli altri intermediari;
2. Analisi qualitativa del portafoglio del cliente, incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio);
3. Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione della "parcella occulta" trattenuta dagli intermediari (banche, sim, sgr, compagnie) in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, ecc.;
4. Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca di fiducia (commissioni di negoziazione, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.);
5. Creazione dell’asset allocation con l’utilizzo di strumenti efficienti, che sostituiscono quelli che non rispondono ai criteri richiesti;
6. Monitoraggio e manutenzione nel tempo degli attivi allocati e produzione di reportistica periodica e personalizzata;
7. Pianificazione finanziaria, assicurativa e previdenziale;
8. Ottimizzazione fiscale

B. MUTUI E FINANZIAMENTI
Valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione dello spread e quindi della rata e/o variazione tipologia);

C. CORPORATE
Il Consulente Finanziario Indipendente sostituisce, nelle piccole realtà aziendali, la figura del Direttore Finanziario, curando i rapporti con le Banche, la migliore gestione della liquidità, le linee di credito e le varie tipologie di finanziamento, il TFR, il TFM, il Rating Basilea 3;

Ci occupiamo anche di:
• Assistenza in materia di derivati-strutturati (aziende, comuni, altri enti locali)
• Perizie tecniche su portafogli e prodotti (di privati, aziende, istituzionali)
• CTP per contenziosi di carattere finanziario, assicurativo e previdenziale